Private Equity & Private Debt

Finanza Alternativa
Vantaggi e Opportunità

Perché la Finanza Tradizionale non basta più?

La finanza tradizionale non è più l’unica opzione disponibile, per le PMI oggi esistono alternative più flessibili e agili.

Nel contesto economico globale sempre più interconnesso, le imprese sono alla continua ricerca di nuove fonti di finanziamento per sostenere la propria crescita e innovazione e affidarsi unicamente al canale delle banche non è una strategia lungimirante. Infatti, l’accesso al credito attraverso i canali tradizionali può rivelarsi un percorso limitato da vincoli normativi e rigide valutazioni creditizie. Inoltre, la crescente attenzione verso le questioni di sostenibilità e le valutazioni in ambito ESG (Environmental, Social, Governance) hanno ulteriormente complicato il quadro.

Le imprese hanno bisogno di agilità e flessibilità nel finanziamento

La finanza alternativa emerge come un valido strumento finanziario, offrendo nuove opportunità alle imprese per accedere al capitale. Lontano dall’essere una semplice “alternativa”, la finanza alternativa si sta affermando come un componente integrante dell’ecosistema finanziario, contribuendo a colmare il divario tra le necessità di finanziamento delle imprese e le risorse disponibili.

Le Armi Segrete della Finanza Alternativa

Ottenere finanziamenti senza le banche

Vediamo una panoramica delle diverse “armi” a disposizione provenienti dal mondo della finanza alternativa. Ogni tipologia ha i suoi vantaggi e potenziali rischi, ma la chiave è sapere come e quando utilizzarli per massimizzare i benefici. Ad esempio, i MiniBond possono essere un ottimo strumento per le PMI che cercano di diversificare le loro fonti di finanziamento, mentre il crowdfunding potrebbe essere più adatto per start-up innovative in cerca di un rapido afflusso di capitale.

MiniBond: Oltre la burocrazia bancaria

I MiniBond sono strumenti finanziari a medio-lungo termine emessi da società non quotate o PMI. Essi offrono l’opportunità di diversificare il portafoglio di investimenti, consentendo alle aziende di accedere a fondi senza dover fare ricorso ai canali di finanziamento tradizionali come le banche.

Peer-to-Peer (P2P) Lending: Finanziamento Diretto

I prestiti P2P forniscono un’alternativa ai canali di finanziamento tradizionali e presentano vantaggi e rischi specifici per gli emittenti e gli investitori. Questo modello consente agli investitori di ottenere rendimenti attraverso i tassi di interesse sui prestiti.

Invoice Trading: Soluzione alla Liquidità

L’invoice trading, noto anche come “finanziamento tramite cessione di crediti commerciali”, è una forma di finanza alternativa che si concentra sulla monetizzazione delle fatture commerciali. Offre una soluzione ai problemi di liquidità che le aziende spesso devono affrontare.

Crowdfunding: Il potere della moltitudine

Il crowdfunding sta guadagnando sempre più terreno nel panorama finanziario globale. Questa forma permette agli individui di investire in progetti o aziende emergenti in cambio di equity. Offre una via diretta agli investimenti, abbattendo le barriere tradizionali. Gli investitori, in questo caso, acquistano quote di “categoria B”, ovvero quote che non danno diritto di voto in assemblea.

Come Sfruttare la Finanza Alternativa a Tuo Vantaggio

Un punto dolente per molte imprese è trovare finanziatori che non solo forniscano capitale, ma che siano anche un valore aggiunto per l’azienda.

Come attrarre investitori che condividono la tua visione

Uno degli aspetti più affascinanti della finanza alternativa è la possibilità di attrarre investitori genuinamente interessati al tuo progetto o azienda. Questo può facilitare la creazione di relazioni a lungo termine e la possibilità di ottenere supporto aggiuntivo.

Soluzioni per superare le sfide di valutazione e comunicazione

Determinare il giusto importo da chiedere in finanziamento e la corretta valutazione dell’impresa è essenziale. Una valutazione errata potrebbe influenzare la percezione degli investitori sull’azienda e la sua capacità di rimborso. Inoltre, una comunicazione chiara e trasparente con gli investitori è cruciale.

La Finanza Alternativa è il Tuo Nuovo Alleato

La finanza alternativa non è un trend, ma un settore in forte crescita che offre soluzioni tangibili e versatili. Essa permette la diversificazione delle fonti di finanziamento, rendendo accessibili opzioni prima riservate alle grandi imprese. Ad esempio, i MiniBond sono un canale di finanziamento a cui hanno la possibilità di accedere anche le piccole imprese.

Per gli imprenditori e i responsabili amministrativi, l’ultima sfida è capire come utilizzare questi strumenti in modo efficace e come minimizzare i rischi associati. Una strategia efficace è quella di attivare questi meccanismi finanziari prima che emerga una necessità concreta. Questo permette di costruire e consolidare relazioni con gli investitori, rendendoli più propensi a supportare l’impresa quando sarà il momento di attingere a queste risorse finanziarie.

Infine, è fondamentale avvalersi delle imprese di consulenza di primaria reputazione nel settore, come i nostri partner dell’Hub Multidisciplinare, i cui standard sono ampiamente riconosciuti e documentati. Avendo al proprio fianco professionisti esperti, si aumentano le probabilità di navigare con successo nel complesso mondo della finanza alternativa.